Обменные операции с наличной иностранной валютой на территории России вправе осуществлять исключительно банковские организации, имеющие специальную лицензию. За их работой следит Банк России. Регулятор четко прописывает требования к пунктам обмена валюты. Эти требования защищают интересы потребителей.
Использование услуг нелегальных обменных пунктов может повлечь
за собой нежелательные последствия не только для их владельцев, но и для клиентов – если вас задержат правоохранительные органы в момент совершения финансовых операций в таком пункте, вас могут привлечь
к ответственности как пособника незаконной банковской деятельности.
В настоящий момент как продавцы, так и покупатели долларов, евро
и т.п. в обход банков рискуют понести административную ответственность. Она предусмотрена ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ, штраф – от 75% до 100%
от суммы операции.
Еще более серьезная ответственность за проведение незаконных валютных операций установлена ст. ст. 193, 193.1 УК РФ (https://nalog-nalog.ru/away/?req=doc&base=LAW&n=474186&dst=1309&date=11.07.2024&demo=1&utm_source=nalog-nalog&utm_medium=site&utm_content=registration&utm_term=universal__1bbce0d5b208c3835264dfc437083d6ed6ea6d35&link_text=%D1%81%D1%82.+193,+193.1 %D0%A3%D0%9A+%D0%A0%D0%A4%22%20%5Ct%20%22_blank) – от крупных штрафов до лишения свободы.
Как выбрать надёжный обменный пункт?
1. Прежде всего рекомендуется выбрать легальный обменный пункт – узнать, где находится ближайшая к вам законная касса, можно
на официальном сайте Центробанка России. Если вы хотите доверить свои накопления какому-то определённому обменнику, не лишним будет посмотреть, есть ли он в списке ЦБ.
2. В соответствии с законодательством, все обменные пункты являются внутренними подразделениями банков. Иными словами, дополнительными офисами той или иной финансовой организации. Перед тем как доверить свои деньги обменному пункту, узнайте, не является ли выбранная вами касса «филиалом» организации-банкрота.
3. Обменные кассы не только меняют наличную иностранную валюту, но и обязаны проводить другие операции по счетам. Если кассир в выбранном вами пункте отказывается осуществлять какие-то другие операции – перед вами мошенники.
4. Обменные пункты должны располагаться только в объектах завершённого строительства (помещении), принадлежащих финансовой организации на правах собственности или аренды. Кассы, находящиеся
во временных строениях и не в объектах недвижимости, чаще всего являются незаконными.
5. Офис обменника должен быть оборудован в соответствии
с требованиями Банка России. Внутри помещения обменной кассы обязательно должен быть стенд с информацией о кредитной организации,
её наименовании, местонахождении и контактными данными. Кроме того, должен быть представлен перечень осуществляемых операций и правила
их проведения, указан размер комиссии, условия приёма повреждённых купюр, правила приёма чеков и денежных переводов.
Если обменный пункт не соответствует вышеуказанным требованиям или в одной из таких организаций вас обманули, следует незамедлительно обратиться с заявлением в правоохранительные органы, а также сообщить о мошенническом обменнике в Банк России».